Política
SARLAFT

Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos nuestros asociados, proveedores, beneficiarios finales y cualquier tercero que pretenda tener una relación comercial con FEBIMBO sean identificados adecuadamente y se pueda establecer su perfil financiero y/o perfil de riesgo de acuerdo con el marco normativo vigente.

La información es sometida a procedimientos de verificación para contar con un conocimiento efectivo y eficiente de nuestros asociados y clientes.

Donde se realizarán las debidas diligencias para mantener actualizada su información. Que será conservada por los términos señalados en la ley y está a disposición de las autoridades para efectos de sus investigaciones.

Nuestra Entidad efectúa un constante monitoreo sobre las transacciones que realizan los asociados, donde se busca identificar operaciones inusuales, a partir de señales de alerta y otros elementos de juicio y/o documentos soportes para determinar la existencia de esta.

En desarrollo de las políticas de conocimiento del cliente, cuando el análisis determina que las operaciones son sospechosas se reportan a las autoridades competentes, en la forma establecida por las normas que regulan la materia.

Nuestra entidad reconoce la importancia de la capacitación y entiende que los empleados son personas fundamentales en la lucha contra el riesgo LA/FT. Todos los colaboradores del fondo, especialmente aquellos que tienen contacto directo con los (asociados y clientes), son capacitados en temas relativos a la prevención y control de LA/FT, así como los integrantes de los órganos de administración y control.

Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, el Consejo de Administración de la entidad ha designado un Oficial de Cumplimiento, que cuenta con capacidad decisoria frente a la gestión de administración del riesgo de la LA/FT y cuenta con el apoyo de las directivas de la entidad.

En desarrollo de las instrucciones que sobre la materia han impartido los entes de control competentes, la Revisoría Fiscal de la entidad tiene instrumentados controles que le permiten detectar incumplimientos de las instrucciones que para la prevención de lavado de activos se consagran en el marco normativo vigente.

Los terceros que tienen relación directa con nosotros (proveedores, convenios, Consejo de Administración, Junta de Vigilancia) son entidades solidas ajustadas a la normatividad aplicable de acuerdo con su objeto social y entes de control, y tienen la responsabilidad de contar con elementos de prevención y administración de riesgo de LAFT, mitigando la ocurrencia de riesgos de LAFT y delitos asociados que le afecten directamente o generen riesgo de contagio de LAFT para la entidad.